1С микрофинансовая организация — Отраслевое решение «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» предназначено для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов: обеспечение деятельности по предоставлению и привлечению денежных средств, ведение бухгалтерского и налогового учета всех хозяйственных операций микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК) на Едином плане счетов (ЕПС), формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), утвержденными Банком России.
Отраслевое решение «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» разработано на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП», редакция 3.0, с сохранением базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и интерфейса «Такси».
Конфигурация обеспечивает выполнение следующих задач:
Предоставление займов
Разработка линейки Финансовых продуктов — видов предоставляемых займов;
Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК), о назначении Специального должностного лица (СДЛ), об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение, об утверждении плана подготовки и обучения;
журнал учета прохождения вводного инструктажа и т.п;
Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
Экспорт в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) через Личный кабинет;
Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.
Сервисные функции программы
Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам;
Создание печатных форм в формате MS Word по произвольным шаблонам;
Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период;
Гибкий механизм разграничения доступа, например:
управление займами;
менеджер по предоставлению займов;
менеджер по привлечению средств;
специальное должностное лицо по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации «под себя».
Особенности регламентированного учета:
Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК;
Ведение учета по обособленным подразделениям.
Учет «от документа» и типовые операции
Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.
Ведение учета нескольких организаций
С помощью программы «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» можно вести бухгалтерский и налоговый учет деятельности нескольких организаций, причем для каждой из них параметры учетной политики настраиваются независимо от остальных организаций.
«1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским КОРП» предоставляет возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких организаций. В то же время учет по каждой организации можно вести в отдельной учетной базе.
В конфигурации «Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП» поддерживается бухгалтерский и налоговый учет деятельности организаций, имеющих обособленные подразделения. Для отражения операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, используются отдельные документы «Авизо».
Стандартные бухгалтерские отчеты
Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться набором стандартных отчетов:
Использование функционала типового решения «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП«:
Функционал типового решения «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации КОРП» используется в решении для отражения операций по различным участкам учета:
Ведение бухгалтерского учета на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
Поддержка ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
Учет основных средств и нематериальных активов;
Поддержка ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте и рублях;
Учет денежных средств;
Гибкая настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;
Соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;
Учет взаиморасчетов с контрагентами;
Поддержка парных лицевых счетов (активный/пассивный), автоматическая свертка парных лицевых счетов;
Поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня;
Формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по балансовым счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета (оборотно-сальдовая ведомость, карточки счетов, анализ счетов с детализацией до аналитики);
Учет запасов и складской учет;
Учет взаиморасчетов с подотчетными лицами;
Отражение регламентных операций (контроль остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты);
Расчет налога на прибыль, налога на имущество, транспортного налога;
Учет авансов полученных и уплаченных;
Учет доходов и расходов;
Ведение книг покупок и продаж в разрезе филиалов;
Формирование деклараций по НДС, налогу на прибыль, налогу на имущество и др.;
Закрытие учетных периодов, а также отражение таких регламентных операций как контроль; остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты.